Crimen Financiero Detectado. Antes de que Ocurra.
Los delincuentes usan redes complejas de transacciones para lavar activos. EXIMIA fusiona datos bancarios, cripto y reportes regulatorios en una plataforma de inteligencia que identifica patrones invisibles para los sistemas tradicionales.
Patrones que Delatan el Crimen
Análisis de Redes de Transacciones
Construye grafos relacionales entre cuentas, entidades, beneficiarios y geografías. Identifica comunidades de lavado estructurado y relaciones ocultas que los revisores humanos nunca detectarían.
Detección de Smurfing y Fragmentación
Algoritmos ML detectan depósitos fraccionados por debajo de umbrales regulatorios coordinados entre múltiples cuentas para evitar reportes. En despliegues con perfiles de riesgo calibrados, los falsos negativos se reducen hasta en un 85%.
Inteligencia de Entidades Sancionadas
Screening en tiempo real contra OFAC, ONU, UE, INTERPOL y listas locales con desambiguación de nombres vía NLP. La coincidencia contextual reduce los falsos positivos hasta en un 70%, liberando a los analistas para concentrarse en casos reales.
Perfiles de Comportamiento de Clientes
Modelos de comportamiento esperado por segmento que detectan desviaciones significativas. Un comercio que normalmente recibe $5K/semana que de repente recibe $500K es una señal de alerta inmediata.
Del Monitoreo al Reporte
Generación Automática de SARs
El sistema genera borradores de Reportes de Actividad Sospechosa (SAR) con la narrativa, evidencias y datos de transacciones pre-diligenciados, reduciendo el tiempo del analista de horas a minutos.
Case Management Integrado
Flujo de trabajo completo de investigación desde la alerta hasta el cierre del caso. Trazabilidad de decisiones, notas del investigador y escalación automática a supervisores.
Integración con Core Bancario
Conectores nativos para Temenos, FIS, Fiserv, Opera y sistemas propios vía API REST/Kafka. El monitoreo comienza sin necesidad de migración de datos.
El Crimen Financiero No Descansa. Tu Sistema Tampoco.
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