Los delincuentes usan redes complejas de transacciones para lavar activos. EXIMIA fusiona datos bancarios, cripto y reportes regulatorios en una plataforma de inteligencia que identifica patrones invisibles para los sistemas tradicionales.
Construye grafos relacionales entre cuentas, entidades, beneficiarios y geografías. Identifica comunidades de lavado estructurado y relaciones ocultas que los revisores humanos nunca detectarían.
Algoritmos ML detectan depósitos fraccionados por debajo de umbrales regulatorios coordinados entre múltiples cuentas para evitar reportes. En despliegues con perfiles de riesgo calibrados, los falsos negativos se reducen hasta en un 85%.
Screening en tiempo real contra OFAC, ONU, UE, INTERPOL y listas locales con desambiguación de nombres vía NLP. La coincidencia contextual reduce los falsos positivos hasta en un 70%, liberando a los analistas para concentrarse en casos reales.
Modelos de comportamiento esperado por segmento que detectan desviaciones significativas. Un comercio que normalmente recibe $5K/semana que de repente recibe $500K es una señal de alerta inmediata.
El sistema genera borradores de Reportes de Actividad Sospechosa (SAR) con la narrativa, evidencias y datos de transacciones pre-diligenciados, reduciendo el tiempo del analista de horas a minutos.
Flujo de trabajo completo de investigación desde la alerta hasta el cierre del caso. Trazabilidad de decisiones, notas del investigador y escalación automática a supervisores.
Conectores nativos para Temenos, FIS, Fiserv, Opera y sistemas propios vía API REST/Kafka. El monitoreo comienza sin necesidad de migración de datos.
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