Diseñado para instituciones financieras y exchanges de hiper-crecimiento. Fusionamos capacidades de indexación on-chain con motores de Machine Learning para proveer inteligencia de prevención de lavado de dinero (AML), análisis forense, monitoreo de riesgo DeFi y cumplimiento regulatorio automatizado en milisegundos. En pocas palabras: revisamos automáticamente cada transacción cripto para que sepas, al instante, si es segura o representa un riesgo legal.
A medida que el capital institucional entra al ecosistema de web3 y activos digitales, la regulación global (MiCA, FATF, FinCEN) se endurece. Las soluciones genéricas de cumplimiento de bases de datos relacionales fallan ante topologías de transacciones ofuscadas de salto múltiple.
Los actores ilícitos utilizan "peel chains", mixers descentralizados (como Tornado Cash), puentes cross-chain e intercambios atómicos (atomic swaps) para romper el rastro de los fondos. Los analistas humanos o bases simples pierden el hilo en el segundo salto.
Los exchanges compiten por ofrecer retiros y liquidaciones instantáneas. Sin embargo, detener una transacción para correr checks de compliance mediante APIs de terceros crea retrasos inaceptables para los traders algorítmicos e institucionales.
Con la implementación del Travel Rule de la FATF y MiCA en Europa, las instituciones enfrentan multas multimillonarias si fallan en identificar no solo a sus direct keys, sino a la exposición a direcciones contaminadas de tercer y cuarto nivel.
No usamos APIs públicas. EXIMIA hospeda bare-metal nodes y extrae los datos puros a un motor de base de datos de grafos distribuidos.
Mientras que una base de datos relacional (SQL) tarda minutos en buscar conexiones de 6 niveles de profundidad, nuestro motor de grafos atraviesa miles de saltos transaccionales en cuestión de milisegundos.
Hablar con un ExpertoDespídete del screening estático. Conoce Tu Transacción (KYT) evalúa dinámicamente cada movimiento de entrada (depósitos) y salida (retiros) basándose en la historia completa del output gastado.
El trabajo manual de realizar reportes regulatorios es insostenible a escala. Nuestro motor de Inteligencia Artificial Generativa y NLP compila automáticamente narrativas investigativas completas, cruzando datos on-chain y KYC off-chain del usuario.
Las instituciones descentralizadas (DeFi) presentan vectores completamente nuevos. Proporcionamos auditorías en vivo de exposición a pools de liquidez y protocolos no verificados.
Integración en el flujo transaccional. En la milésima de segundo en que el usuario presiona "Withdraw", la API de EXIMIA revisa las carteras de destino buscando asociaciones con mixers o ataques terroristas, implementando el Bloqueo Automático (Auto-blocking/Auto-freeze).
API REST Alta FrecuenciaLas instituciones Tier 1 requieren una vista limpia sobre los activos de sus clientes. Implementamos segregación de riesgo, asegurando que los fondos gestionados estén 100% libres de taint (contaminación criminal), lo cual es crítico para la auditoría de custodios.
Reporte Auditoría Taint AnalysisProporcionamos herramientas forenses visuales de arrastrar-y-soltar a las agencias gubernamentales, permitiendo visualizar complejas redes internacionales de lavado sin saber escribir SQL. Clave para la recuperación y embargo de activos (Seizures).
Ontology UI Grafo ForenseDiligencia de contraparte y monitoreo de riesgo de cartera. Verifica que cada activo y cada contraparte estén libres de contaminación criminal antes de operar, y detecta exposición a direcciones sancionadas dentro de tus posiciones para cumplir con tus obligaciones de compliance.
Due Diligence Riesgo de CarteraNuestra plataforma se actualiza automáticamente ante los cambios regulatorios en Norteamérica, Europa, Asia-Pacífico y LATAM.
| Regulación | Jurisdicción | Capacidad de EXIMIA | Estado |
|---|---|---|---|
| MiCA (Markets in Crypto-Assets) | Unión Europea | Cumplimiento de operaciones CASPs, reglas contra abuso de mercado y transparencia. | ACTIVO |
| Travel Rule (Directriz 16 FATF) | Global | Mapeo de contrapartes VASP, integración de protocolos IVMS101, screening instantáneo de remitente/beneficiario. | ACTIVO |
| Ley BSA / OFAC / FinCEN | Norte América (EE.UU.) | Bloqueos de SDN y Listas Consolidadas. Archivos SAR y CTR 100% automatizados. | ACTIVO |
| Regulaciones FCA / HM Treasury | Reino Unido | Regímenes de promoción financiera cripto y reporte MLR (Money Laundering Regulations). | ACTIVO |
| Leyes GAFILAT / Fintech | Latinoamérica | Adaptaciones específicas de límites de transferencias locales (Ej. CNBV en México). | MODULADO |
Permite a tus usuarios transaccionar libremente mientras delegas las complejidades del monitoreo AML global y reporting al motor de inteligencia cripto de EXIMIA.